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阶段性底部正在形成,周五能否迎来放量大涨

银河证券,投资情绪谨慎

分级基金,如何做好分级这道选择题

摘要:开心投资主义理财专栏
分级,是更简单,还是更复杂?随着分级基金的火热发行,投资者对分级基金也开始高度关注。不过,作为创新产品,分级的概念还是给投资者带来不小的困惑。
从目前市面上出现的多只分级产品来看,一般一个基金有三种不同风格的份额设置。以…

  “分级,是更简单,还是更复杂?”随着分级基金的火热发行,投资者对分级基金也开始高度关注。不过,作为创新产品,“分级”的概念还是给投资者带来不小的困惑。

  ■“开心投资主义”理财专栏

“开心投资主义”理财专栏

  从目前市面上出现的多只分级产品来看,一般一个基金有三种不同风格的份额设置。以正在发行的信诚中证500指数分级基金为例,信诚中证500基金的基础份额与普通的开放式基金份额一致,适合对指数基金有需求的投资者;信诚中证500 A份额的约定年收益率为一年期银行定期存款年利率(税后)加上3.2%,适合保守型投资者;信诚中证500 B份额具有一定的杠杆性,表现出高风险、高收益的特征,适合风险承受能力较高的投资者。

  经常有人用“切蛋糕的刀”来形容分级基金的分级方式,因为如果把基金收益比喻为蛋糕,那么分级方式恰如一把切蛋糕的刀子,将基金收益分割成不同风险收益特征的份额,让投资者根据自己的偏好来选择。

  “分级,是更简单,还是更复杂?”随着分级基金的火热发行,投资者对分级基金也开始高度关注。不过,作为创新产品,“分级”的概念还是给投资者带来不小的困惑。

  在了解分级产品的分级构造以及自身风险承受能力与投资需求后,就可以做好不同份额间的“选择题”。譬如,稳健型投资者可以“单选”信诚中证500 A份额;风险承受能力较强以及对杠杆基金有需求的投资者,则可以“单选”信诚中证500 B份额。

  根据分级方式这把“刀”的不同,基金收益这块蛋糕也在不同的分级基金中被切出了新花样。以信诚中证500指数分级基金为例,分级方式“切”出风险收益特征不同的两块“蛋糕”:

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